Центральный банк предложил банкам усилить контроль за крупными внесениями наличных на счета.
Что входит в рекомендации
В документах регулятора названы конкретные меры: в том числе ежедневный анализ операций и сигнализация о внезапных крупных поступлениях на миллионы рублей в месяц.
- Ежедневный мониторинг операций по счетам;
- Выявление резких и необъяснимых увеличений наличных поступлений;
- Особое внимание к клиентам, резко перейдя с безналичных расчётов на наличные;
- Применение повышенного контроля к физлицам, ИП и юрлицам при подозрительных транзакциях.
Кого коснутся изменения
Под усиленный контроль попадут как частные лица, так и индивидуальные предприниматели и юридические лица, особенно те, чьё поведение по операциям резко изменилось.
Цель инициативы — снизить риск отмывания денег и других незаконных операций через наличные расчёты, а также повысить эффективность комплаенс‑проверок в банковской системе.
