Современные правила по криптовалютам в России будут усилены: все участники рынка обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать работу с высокорисковыми контрагентами, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями международных стандартов.
Новые формы расчетов привлекают внимание не только добросовестных участников, но и преступников, как это бывает с любым финансовым инструментом.
Ключевые нововведения
- Полная идентификация клиентов (KYC): новые игроки обязаны собирать сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Цифровые депозитарии и обменники получат полномочия ограничивать операции и отказывать в заключении договоров при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Введение пяти новых видов операций, подлежащих обязательному контролю и информированию Росфинмониторинга; порог отчетности — от 1 миллиона рублей (контроль крупных операций, а не тотальный надзор).
- Применение travel rule: сопровождение информацией переводов цифровой валюты и цифровых прав с данными об отправителе и получателе.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязательные ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Сроки и последствия
Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия закона, отлагательных сроков не предусмотрено, поэтому компании уже сейчас могут начинать подготовку.
Если в ходе очередной оценки в 2028 году Россия не выполнит международные требования, это может привести к включению страны в «серые» или «чёрные» списки глобальных контролирующих организаций и дополнительно осложнить доступ к международной финансовой системе.
Описанные меры вошли в пакет нормативных актов, сопровождающий базовый законопроект, принятие которого запланировано до 1 июля.
